Als makelaar ben je wettelijk verplicht om verdachte vastgoedtransacties te herkennen en te melden. Deze verplichting komt voort uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Een belangrijk hulpmiddel hierbij is het Wwft-formulier. In dit artikel lees je wat dit formulier inhoudt, waarom het verplicht is en hoe een praktisch voorbeeld eruitziet.

Wat is een Wwft-formulier?

Een Wwft-formulier is een document waarmee je als makelaar vastlegt dat je een cliëntenonderzoek hebt uitgevoerd. Hiermee toon je aan dat je je klant hebt gecontroleerd en het risico van de transactie hebt beoordeeld.

In zo’n formulier leg je onder andere vast:

• Persoons- of bedrijfsgegevens van de klant
• Informatie over de vastgoedtransactie
• Identiteitscontrole
• Risicoprofiel van de klant
• Gegevens van de UBO (bij bedrijven)
• Eventuele aanvullende controles

Het formulier vormt dus het bewijs dat je voldoet aan je wettelijke onderzoeksplicht.

Waarom is een Wwft-formulier verplicht?

De vastgoedsector is gevoelig voor misbruik, zoals witwassen. Criminelen kunnen vastgoed gebruiken om illegaal verkregen geld een legale herkomst te geven.

Door het gebruik van een Wwft-formulier:

• Voldoe je aan de wettelijke eisen
• Beperk je risico op boetes of sancties
• Kun je je werkwijze verantwoorden bij controle
• Bescherm je je reputatie als makelaar

Zonder goed vastgelegde controle loop je als makelaar serieuze risico’s.

Voor wie geldt de Wwft?

De Wwft is van toepassing op verschillende beroepsgroepen, waaronder:

• Makelaars
• Taxateurs
• Notarissen
• Accountants
• Financiële dienstverleners

Voor makelaars geldt deze verplichting vooral bij:

• Aankoop en verkoop van woningen
• Verhuur van duurdere objecten
• Bedrijfspanden en commercieel vastgoed

Wat staat er in een Wwft-formulier? (voorbeeld)

Hieronder zie je een vereenvoudigd voorbeeld van hoe een Wwft-formulier eruit kan zien:

WWFT-FORMULIER – MAKELAAR (voorbeeld)

1. Klantgegevens
Naam: Jan de Vries
Adres: Stationsstraat 12, 1234 AB Amsterdam
BSN/KvK: 98765432
Type klant: Particulier

2. Transactiegegevens
Object: Appartement, Haarlem
Koopsom: €420.000
Type transactie: Aankoop

3. Identificatie
Identiteitsbewijs gecontroleerd: Ja
Type document: Paspoort
Nummer: NLR12345678

4. UBO (indien van toepassing)
Niet van toepassing

5. Risico-inschatting

• Laag risico ✔
• Midden risico
• Hoog risico

Toelichting: Reguliere koper, geen bijzonderheden

6. Screening en controles
Geen afwijkingen vastgesteld

7. Ondertekening
Makelaarskantoor: Verkoopmakelaar B.V.
Naam: Peter Janssen
Datum: 20 juni 2025
Handtekening: ___________

Wat doe je met het formulier?

Een ingevuld Wwft-formulier moet je zorgvuldig behandelen:

• Minimaal 5 jaar bewaren
• Veilig opslaan (AVG-proof)
• Niet delen zonder wettelijke reden
• Actualiseren bij nieuwe informatie

Bij verdachte situaties ben je verplicht om een melding te doen bij FIU-Nederland.

Wanneer moet je melden?

Je moet een melding doen wanneer een transactie:

• Ongebruikelijk is
• Niet past bij het profiel van de klant
• Onverklaarbaar is qua herkomst van geld

Dit moet direct gebeuren, zonder de klant hierover te informeren.

Praktische tips voor makelaars

Wil je voldoen aan de Wwft zonder gedoe? Let dan op het volgende:

• Werk met één standaardformulier binnen je kantoor
• Zorg dat alle collega’s dezelfde werkwijze volgen
• Controleer altijd identiteit en herkomst van middelen
• Voer bij bedrijven altijd een UBO-check uit
• Volg regelmatig trainingen over Wwft-regelgeving

Een Wwft-formulier

Een Wwft-formulier is onmisbaar voor iedere makelaar. Het helpt je om risico’s te herkennen, je werk goed vast te leggen en te voldoen aan de wet.

Door structureel en zorgvuldig met dit formulier te werken, voorkom je problemen en draag je bij aan een transparante en veilige vastgoedmarkt.